QUI SOMMES-NOUS ?
Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquilitĆ© d’esprit et aide dans la prĆ©paration des Ć©tapes clĆ©s de la vie.
NOTRE ĆQUIPE
LO SCHIAVO Patrick
GĆ©rant de TETRA FINANCE, Patrick est ingĆ©nieur de formation, diplĆ“mĆ© de troisiĆØme cycle Ā«Ā Expert en Gestion de PatrimoineĀ Ā» de lāAUREP reconnu comme lāun des meilleurs organismes de formation de gestion de patrimoine en France.
Il a une formation pluridisciplinaire en Ć©conomie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social qui lui a permis dāacquĆ©rir une forte compĆ©tence dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Il possĆØde une solide expĆ©rience professionnelle dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine depuis 2002.
Il est actuellement PrĆ©sident de la rĆ©gion CĆ“te dāAzur Corse Ć la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
Il enseigne un cours dāĆ©conomie international sur les actions, la gestion de portefeuille et les produits dĆ©rivĆ©s en Master 2 Ā«Ā Ā Strategies and International ManagementĀ Ā» Ć la Graduate School of Economics and ManagementĀ de lāUniversitĆ© CĆ“te dāAzur. Il intervient dans le cadre Ā«Ā Les experts du patrimoine privĆ© et professionnelĀ Ā» de ClubPatrimoine, site internet spĆ©cialisĆ© en gestion de patrimoine.
Il accompagne ses clients, particuliers et chefs dāentreprise, de la dĆ©couverte client au suivi des prĆ©conisations. La satisfaction de ses clients demeure son principal moteur.
LO SCHIAVO Astrid
Conseil en Gestion de Patrimoine, diplĆ“mĆ©e du Centre d’Ć©tudes Ā et techniques financiĆØres de l’UniversitĆ© Paul CĆ©zanne Ć Aix/ Marseille (CETFI), forte Ā d’un Master IĀ en techniques financiĆØres et Ā Master II en Gestion de Patrimoine,Ā Astrid assume depuis sa crĆ©ation la direction commerciale de TETRA FINANCE oĆ¹ elle a dĆ©veloppĆ© Ć©galement le pĆ“le immobilier de la sociĆ©tĆ©.
Elle accompagne ses clients (particuliers et chefs dāentreprise) tout au long de leurs parcours Patrimonial et Immobilier. Elle assure un suivi des dossiers en leur offrant une ingĆ©nierie patrimoniale de qualitĆ©.
La satisfaction de ses clients demeure son objectif et permet d’accomplir chaque jour avec bonheurĀ son mĆ©tier de Conseil en Gestion de Patrimoine.
NOTRE VISION DU METIER
Le choix dāun Conseil en Gestion de Patrimoine est une dĆ©cision patrimoniale et financiĆØre trĆØs importante
Nous pouvons vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un mƩdecin gƩnƩraliste qui veillera sur vous et votre famille, voire votre entreprise, en vous prƩconisant des solutions appropriƩes, optimisƩes et individualisƩes.
Notre expertise permet dāaborder avec vous tous les aspects relatifs Ć votre patrimoine : placements financiers, fiscalitĆ©, immobilier, retraite, transmission du patrimoineā¦
Confiance et proximitĆ© sont les qualitĆ©s indispensables pour la construction dāune relation fiable et durable.
Notre libertĆ© du choix de nos partenaires (assureur, banque, sociĆ©tĆ© de gestionā¦), est une garantie dāimpartialitĆ©, permettant dāĆ©valuer et sĆ©lectionner les placements financiers les plus adĆ©quats en fonction de votre profil et de vos besoins.
Nous nous appuyons sur des outils technologiques pour rƩaliser nos analyses et votre suivi mais sans jamais oublier que la relation humaine prime avant toute chose.
Si vous preniez le temps de faire un point prĆ©cis sur votre situation patrimoniale avec une Ć©quipe de professionnels diplĆ“mĆ©s, qualifiĆ©s et expĆ©rimentĆ©s Ć votre Ć©coute ?
Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquillitĆ© dāesprit et aide dans la prĆ©paration des Ć©tapes clĆ©s de la vie.
Le choix dāun Conseil en Gestion de Patrimoine est une dĆ©cision patrimoniale et financiĆØre trĆØs importante
Nous pouvons vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un mƩdecin gƩnƩraliste qui veillera sur vous et votre famille, voire votre entreprise, en vous prƩconisant des solutions appropriƩes, optimisƩes et individualisƩes.
Notre expertise permet dāaborder avec vous tous les aspects relatifs Ć votre patrimoine : placements financiers, fiscalitĆ©, immobilier, retraite, transmission du patrimoineā¦
Confiance et proximitĆ© sont les qualitĆ©s indispensables pour la construction dāune relation fiable et durable.
Notre libertĆ© du choix de nos partenaires (assureur, banque, sociĆ©tĆ© de gestionā¦), est une garantie dāimpartialitĆ©, permettant dāĆ©valuer et sĆ©lectionner les placements financiers les plus adĆ©quats en fonction de votre profil et de vos besoins.
Nous nous appuyons sur des outils technologiques pour rƩaliser nos analyses et votre suivi mais sans jamais oublier que la relation humaine prime avant toute chose.
Si vous preniez le temps de faire un point prĆ©cis sur votre situation patrimoniale avec une Ć©quipe de professionnels diplĆ“mĆ©s, qualifiĆ©s et expĆ©rimentĆ©s Ć votre Ć©coute ?
Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquillitĆ© dāesprit et aide dans la prĆ©paration des Ć©tapes clĆ©s de la vie.
NOTRE VISION DU METIER
FAIRE APPEL Ć NOTRE CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE OFFRE DE MULTIPLES AVANTAGES
Une APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE basƩe sur une mƩthodologie rigoureuse
Un diagnostic et des services personnalisĆ©s Ć forte valeur ajoutĆ©e
Analyse prƩcise de vos objectifs, Ʃvaluation du niveau de risque acceptƩ pour vos placements, solutions personnalisƩes et optimisƩes.
Source dāinformation, force de proposition et stratĆ©gie
Ćvaluer vos idĆ©es, rĆ©pondre Ć vos questions ou interrogations, expliquer les stratĆ©gies Ć mettre en place, vous accompagner et garder le cap sur vos objectifs.
La sƩlection de placements spƩcifiques et adaptƩs
En fonction des Ć©tapes de vie et de votre profil de risque, aide Ć la sĆ©lection des placements spĆ©cifiques adaptĆ©s, apport de solutions diversifiĆ©es afin dāoptimiser le couple rendement/risque, tout en rĆ©pondant Ć vos objectifs.
Un partenariat solide et durable.
La relation repose sur la notion de confiance mutuelle : confidentialitĆ© des informations relatives Ć votre patrimoine, votre situation personnelle et financiĆØre, vos objectifs patrimoniaux.
Votre profil est Ʃvolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratƩgie patrimoniale Ʃvolueront Ʃgalement au grƩ de ces Ʃtapes.
Nous offrons un partenariat qui sāinscrit dans la durĆ©e : accompagnement rĆ©gulier sur le long terme, suivi adaptĆ©, recommandation des ajustements nĆ©cessaires, prĆ©paration aux changements : Ć©volution de carriĆØre professionnelle, vie familialeā¦ pouvant obliger Ć modifier votre stratĆ©gie financiĆØre.
Une formation pluridisciplinaire
Sans nous substituer aux autres experts (notaires, avocats, experts comptables), nous sommes coordinateur transversal lorsque lāintervention dāun spĆ©cialiste est nĆ©cessaire pour notre client, Ć lāimage dāun chef dāorchestre.
Nous vous prĆ©coniserons des solutions possibles (financiĆØres, immobiliĆØres, fiscales, juridiques ou civiles) et, dāun commun accord, organiserons ensemble la gestion de ces solutions.
Une formation continue sur lāensemble de nos activitĆ©s rĆ©glementĆ©es, gage de mise Ć jour de nos connaissances.
Lāutilisation des outils technologiques
La technologie apporte une aide durant la phase dāanalyse, simplifie et sĆ©curise les actes de gestion mĆŖme Ć distance (signature Ć©lectronique) et assure un suivi trĆØs prĆ©cis de nos recommandations dans le temps.
Des activitƩs rƩglementƩes :
Courtage en Assurance, Immobilier, Conseil en Investissement Financiers, Courtage en crƩdit.
LāhonnĆŖtetĆ© et le respect sont la base dāune relation de confiance, et la communication la clĆ© dāun partenariat solide.
TETRA FINANCE est classĆ© dans le palmarĆØs du magazine DĆ©cideurs Ā« PRATIQUE DE QUALITĆ Ā».
Ce classement indƩpendant recense les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.
Prenez le temps de faire un point prƩcis sur votre situation patrimoniale.
Contactez une une Ć©quipe diplĆ“mĆ©e expĆ©rimentĆ©e Ć votre Ć©coute et rĆ©flĆ©chissons ensemble Ć la mise en place de vos
projets.
E-mail : ššØš§šššš@šššš«ššš¢š§šš§šš.ššØš¦
TĆ©l : +33 (0) 4 93 81 24 15
Site internet : www.tetrafinance.com
NOTRE HISTOIRE
Notre Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine accompagne depuis 2006 particuliers et professionnels dans la Structuration de leur patrimoine.
TETRA FINANCE est classĆ© dans le palmarĆØs du magazine DĆ©cideurs Ā« ĢPratique de qualitĆ© Ā».
Ce classement indƩpendant recense les meilleurs Cabinets de Conseil en Gestion Patrimoine.
NOS ACCRĆDITATIONS
AdhƩrent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP),
TETRA FINANCE dispose des accrƩditations et statuts rƩglementƩs suivants :
EnregistrĆ© Ć lāORIAS sous le numĆ©ro 07 008Ā 973 (www.orias.fr) en qualitĆ© deĀ :
– Courtier dāassurance (COA)
– Mandataire d’intermĆ©diaire d’assurance (MIA)
– IntermĆ©diaire en opĆ©rations de banque et en services de paiement (IOBSP)
En catĆ©goriesĀ :
Ā Ā Ā Courtier en opĆ©rations de banque et en services de paiement (COBSP)
Ā Ā Ā Mandataire non exclusif en opĆ©rations de banque et en services de paiement (MOBSP)
– Conseiller en investissements financiers (CIF)
AdhƩrent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine,
association agrĆ©Ć©e par lāAutoritĆ© des MarchĆ©s Financiers.
– ActivitĆ© de transaction sur immeuble et fonds de commerce
Carte professionnelle nĀ° CPI 0605 2017 000 018 528 dĆ©livrĆ©e par CCI de Nice-CĆ“te d’Azur
NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR
Garantie financiĆØre de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD,
14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9
– ActivitĆ© de dĆ©marchage bancaire et financier
CHARTE QUALITĆ
Charte QualitĆ©,Ā Face Ć vous,Ā un professionnel qui sāengage :